"PB·비대면 상담센터·AI 기반 모니터링 등 다층적 관리 체계"
[서울=뉴시스] 박주연 기자 = 신한투자증권은 투자자 피해 예방을 위해 신용·레버리지 투자 리스크 관리 체계를 강화하고 있다고 24일 밝혔다.
신한증권은 최근 시장 변동성과 신용잔고 증가로 투자자의 위험 노출 가능성이 확대되는 가운데 사전 예방 중심의 투자자 보호 정책을 강화하고 있다. 특히 고령 투자자와 초보 투자자를 대상으로 투자 위험 고지 및 적정성 점검 절차를 강화했다.
서비스 신청 단계부터 실제 거래까지 전 과정에 걸쳐 위험 안내를 확대했다. 홈트레이딩시스템(HTS)·모바일트레이딩시스템(MTS) 등 디지털 채널에서 신용거래와 대출 투자 위험을 명확히 인지할 수 있도록 안내 문구를 강화하고, 교육 콘텐츠를 제공해 투자 이해도를 높이고 있다.
영업 현장과 비대면 채널에서도 관리 체계를 운영 중이다.
영업점에서는 전담 프라이빗뱅커(PB)와 지점장이 신용거래 적정성을 점검하고, 고령 투자자를 위한 맞춤형 상담을 제공한다. 비대면 고객을 위한 '신용대출상담센터'를 통해 고객의 재무상황과 신용 수준을 고려한 상담과 사후 관리를 지원한다.
내부적으로는 감리·리서치·컴플라이언스·리스크관리 부서가 참여하는 다단계 심사 체계를 통해 신용공여 가능 종목과 한도를 관리하고 있다.
일일 모니터링 시스템을 통해 이상 거래 및 위험 징후를 점검하며, 필요 시 신용거래를 제한하는 등 선제적 대응에 나섰다.
인공지능(AI) 기반 모니터링도 강화했다. 신용공여 관리 노하우를 반영한 AI 서비스를 통해 종목 및 포트폴리오 위험을 일간 단위로 분석하고, 위험 변화 발생 시 고객에게 맞춤형 알림을 제공한다.
신용거래는 투자 자금 확대를 통해 수익 기회를 높일 수 있지만, 시장 상황에 따라 손실이 확대되거나 담보비율 하락에 따른 추가 납부 의무가 발생할 수 있다. 개인신용평점 하락 등 불이익도 발생할 수 있는 만큼 투자자 유의가 필요하다.
신한투자증권 관계자는 "영업 현장 관리, 비대면 상담, AI 기반 모니터링을 결합한 다층적 리스크 관리 체계를 통해 안정적인 투자 환경 조성에 힘쓰겠다"고 밝혔다.
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