[서울=뉴시스] 강수윤 기자 = KB증권은 중개형 ISA(개인종합자산관리계좌) 잔고가 이달 5일 기준 4조원을 돌파했다고 20일 밝혔다.
중개형 ISA는 하나의 계좌에 펀드, 주가연계증권(ELS), 채권 등 다양한 금융상품은 물론 국내상장 주식과 ETF까지 담아 자유롭게 운용·통합 관리할 수 있는 계좌다. 특히 3년 보유 후 해지 시 최대 400만원(서민형 기준)까지 비과세 혜택이 제공되며, 초과 수익에 대해서도 9.9% 분리과세가 적용돼 절세 효과를 기대할 수 있다.
KB증권의 중개형 ISA 고객 데이터를 분석한 결과, 매년 신규 납입한도가 부여되는 제도적 특성과 맞물려 투자 저변이 빠르게 확대되고 있다. 특히 20·30세대를 중심으로 ETF 중심 투자 트렌드가 뚜렷하게 나타나고 있는 것으로 분석됐다.
연령별로 보면 20·30세대 중개형 ISA 투자자는 2024년 말 4만7000명에서 지난해 말 7만2000명으로 크게 늘었다. 지난해 말 기준 투자자산 중 주식과 ETF 비중은 2030세대가 92%, 40·50세대가 86%로 젊은 세대를 중심으로 직접투자 성향이 두드러졌다.
반면 60·70대 고객은 펀드, 채권, ELS, RP(환매조건부채권) 등 상품에 대한 투자 비중이 20% 수준으로, 연령대가 높아질수록 자산배분을 중시하는 투자 성향이 확인됐다.
한편, KB증권은 다음 달 28일까지 중개형 ISA 보유 개인고객을 대상으로 다양한 이벤트를 진행하고 있다. 이벤트는 신청 고객에 한해 잔고 유지 기간(올해 3월 1~31일까지) 동안 잔고를 유지해야 혜택을 준다.
먼저 중개형 ISA를 처음으로 신규 개설한 고객이 100만원 이상 입금할 경우 네이버페이 포인트 5000원을 전원 증정한다. 또 신규·기존 고객 모두 순입금(이전) 금액에 따라 최대 60만원 상당의 신세계 상품권을 제공하고 1986년부터 2006년생 고객에게는 순입급(이전) 금액에 따라 올리브영 상품권을 최대 2만원까지 추가 지급한다.
이와 함께 중개형 ISA 계좌로 ▲펀드(ETF·채권형·초단기채 제외) ▲장외채권(RP 제외) ▲파생결합증권을 300만원 이상 순매수한 고객에게는 신세계 상품권 1만원을 준다.
이와 함께 올해 중 온라인으로 중개형 ISA를 개설한 고객이 개설 후 3개월 이내이면서 연내 이벤트를 신청할 경우 국내주식 거래 수수료 평생 혜택을 제공하는 이벤트를 진행하고 있다. 자세한 내용은 KB증권 모바일 앱과 홈페이지에서 확인할 수 있다.
손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 "중개형 ISA는 투자 목적에 맞춰 유연한 자산 배분이 가능한 상품으로, 세대별 투자 패턴이 정착되며 시장이 구조적 성장 단계에 진입했음을 보여준다"며 "앞으로도 고객 중심의 상품과 서비스 강화를 통해 중개형 ISA 시장의 성장을 지속적으로 도모해 나갈 계획"이라고 말했다.
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