한국투자신탁운용 'TDF알아서ETF포커스펀드' (사진=한국투자신탁운용 제공) [email protected] *재판매 및 DB 금지
[서울=뉴시스] 박주연 기자 = 한국투자신탁운용은 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈 설정액이 3000억원을 돌파했다고 23일 밝혔다.
설정액 2000억원을 돌파한 지 2개월여 만의 성과다. 이 시리즈의 지난 22일 종가 기준 설정액은 3145억원으로 2023년 말 대비 2500억원 이상 늘어나며 약 6배 성장했다.
생애주기펀드(TDF)는 목표 은퇴 시점(빈티지)까지 투자 자산 비중을 자동 조정하는 펀드다. 초반에는 주식 비중을 높게 설정하고, 이후 점차 채권 비중을 높여 안정적 성과를 낼 수 있도록 설계된다. 디폴트옵션 시행으로 자금 유입이 증가해 올해 초 약 12조원까지 규모가 성장하며 연금 투자의 대표 상품으로 거듭나고 있다.
한투운용은 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈가 안정적으로 높은 수익률을 유지한 것이 자금 유입에 영향을 끼쳤다고 분석했다.
지난 22일 기준 퇴직연금 온라인 클래스 기준 해당 펀드 시리즈의 6개월 수익률은 7.68~10.30%, 1년 수익률은 14.79~25.20%로 전체 빈티지에서 1위를 기록했다.
대표적 위험 조정 수익률인 샤프 지수에서도 우수한 결과를 기록했다. 이 시리즈의 6개월 샤프 지수는 1.37~1.56, 1년 샤프 지수는 2.17~2.38로 출시한 전 빈티지에서 1위를 기록했다. 샤프 지수는 투자 위험 대비 수익률로 수치가 높을 수록 변동성이 낮아 연금 투자와 같은 장기 투자에서 중요하다.
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 국내 투자자를 위한 핵심 투자 철학인 '장기자본시장가정(LTCMA)'을 기반으로 한다. 주로 미국 성장주와 국내 채권에 투자하는 자산배분 방식이며, 환노출 형태로 운용된다.
펀드명처럼 상장지수펀드(ETF)에 집중 투자하며, 낮은 위험, 낮은 회전율, 낮은 비용을 목표로 연금 투자에 중요한 복리 수익률 개선에 초점을 맞추고 있다.
국내 유일 2080 빈티지인 TDF알아서골드2080펀드는 초기 위험자산 편입 비중을 99%로 설정하는 등 다양한 연금 투자 니즈를 반영하기 위해 차별화를 꾀했다.
펀드 시리즈의 온라인 클래스 자금 유입도 눈에 띈다. 전년 대비 온라인 클래스 증가액은 지난해 말 기준 1865억원으로 국내 전체 TDF 시리즈 중 가장 높았다.
박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부 전무는 "TDF는 대표적인 자산 배분 상품으로 은퇴 자산 운용에 효율적"이라며 "앞으로도 연금 특화 펀드를 지속적으로 출시하고, 한투운용만의 전략을 바탕으로 연금 투자자를 위한 상품과 솔루션 개발에 대한 노력을 이어갈 것"이라고 말했다.
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 한국투자증권과 국민은행, 신한은행 등 총 22개 판매사에서 가입할 수 있다. 이 상품은 실적배당형이다. 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며, 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.
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