【서울=뉴시스】강세훈 기자 = NH투자증권의 개인종합자산관리계좌(ISA) 브랜드 'QV ISA'는 신탁형과 일임형으로 출시됐다.
ISA신탁형과 일임형은 운용방식에서 가장 큰 차이가 있다. 신탁형은 투자자가 스스로 특정상품 및 비중에 대해 구체적으로 지정하는 상품인 반면, 일임형은 NH투자증권이 제시한 모델포트폴리오(MP) 내 투자자 성향에 맞는 MP에 맞춰 운용되는 상품으로 구분된다.
QV ISA 신탁형에는 RP, 파생결합증권(ELS), 정기예금, 펀드 등의 상품이 편입된다. ELS·DLS 투자를 원하는 고객은 매주 발행되는 모든 상품을 이용할 수 있다. 정기예금 가입을 원하는 고객은 QV ISA를 통해 시중은행의 예금에 가입할 수 있다.
또한 320개의 펀드 상품을 제공하고 있으며, 그 중에서 NH투자증권이 엄선한 유형별 유망펀드 목록도 제공된다.
QV ISA 일임형에서는 위험성향과 투자성향을 고려해 MP를 제시하고 있다.
NH투자증권은 고객의 투자성향을 구분했다. 시황에 따라 적극적으로 자산을 배분해 +@ 수익을 추구하는 '액티브(Active)형', 시황에 따르지 않고 고정된 자산배분을 실행하는 '패시브(Passive)형', 절세 효과가 크게 나타나는 상품 중심의 '절세형', 현금성 자산으로만 구성된 '안정(Safe)형'으로 구분했다.
각 MP는 국내외 주식과 채권에 투자하는 펀드부터 원자재 ETF와 ELS·DLS·ETN, MMF 등 다양한 자산으로 이루어져있다.
NH투자증권은 2년 전부터 개인투자자들도 기관고객들처럼 투자할 수 있도록 위험관리에 중점을 둔 구체적이고 현실적인 모델포트폴리오를 기획하기 시작해 포트폴리오 전담조직을 구성한 바 있다.
그 결과 개인들도 기관투자자들처럼 포트폴리오 투자를 할 수 있게 지원하는 WM리서치부를 지난해 신설해 개인포트폴리오 투자를 위한 QV포트폴리오 운영에 심혈을 기울이고 있다. 이를 일임형 ISA 운용에도 적용하고 있다.
NH투자증권 QV ISA는 고객들을 위한 계좌관리 서비스도 제공하고 있다. ISA 자산현황(납입금액, 평가금액, 수익률 등)과 총 자산 추이 및 목적자금 설정금액 대비 도달 수준, 거래 내역 등을 안내하는 ISA 운용보고서를 분기 단위로 제공하고 있으며, 고객이 설정한 목표 수익률에 도달하면 고객에게 문자메시지 등을 통해 통보하여 수익률 관리를 지원하고 있다.
NH투자증권은 아울러 비대면 계좌개설 모바일앱 'QV Branch'를 통해 일임형 ISA 온라인 가입 서비스를 제공하고 있다.
지난 4월18일부터 일임형ISA의 온라인 가입이 허용됨에 따라 'QV Branch'앱에서 비대면 실명인증과 ISA 가입 서류를 모바일을 통해 제공 받고 계좌를 개설할 수 있게 했다.
NH투자증권 윤영준 상품기획부 이사는 "투자자 본인이 적극적으로 계좌를 관리하고자 한다면 신탁형을, 전문가를 통한 계좌운용이 필요하다면 일임형 ISA를 선택하는 전략이 유용하다"고 조언했다.
[email protected]
ISA신탁형과 일임형은 운용방식에서 가장 큰 차이가 있다. 신탁형은 투자자가 스스로 특정상품 및 비중에 대해 구체적으로 지정하는 상품인 반면, 일임형은 NH투자증권이 제시한 모델포트폴리오(MP) 내 투자자 성향에 맞는 MP에 맞춰 운용되는 상품으로 구분된다.
QV ISA 신탁형에는 RP, 파생결합증권(ELS), 정기예금, 펀드 등의 상품이 편입된다. ELS·DLS 투자를 원하는 고객은 매주 발행되는 모든 상품을 이용할 수 있다. 정기예금 가입을 원하는 고객은 QV ISA를 통해 시중은행의 예금에 가입할 수 있다.
또한 320개의 펀드 상품을 제공하고 있으며, 그 중에서 NH투자증권이 엄선한 유형별 유망펀드 목록도 제공된다.
QV ISA 일임형에서는 위험성향과 투자성향을 고려해 MP를 제시하고 있다.
NH투자증권은 고객의 투자성향을 구분했다. 시황에 따라 적극적으로 자산을 배분해 +@ 수익을 추구하는 '액티브(Active)형', 시황에 따르지 않고 고정된 자산배분을 실행하는 '패시브(Passive)형', 절세 효과가 크게 나타나는 상품 중심의 '절세형', 현금성 자산으로만 구성된 '안정(Safe)형'으로 구분했다.
각 MP는 국내외 주식과 채권에 투자하는 펀드부터 원자재 ETF와 ELS·DLS·ETN, MMF 등 다양한 자산으로 이루어져있다.
NH투자증권은 2년 전부터 개인투자자들도 기관고객들처럼 투자할 수 있도록 위험관리에 중점을 둔 구체적이고 현실적인 모델포트폴리오를 기획하기 시작해 포트폴리오 전담조직을 구성한 바 있다.
그 결과 개인들도 기관투자자들처럼 포트폴리오 투자를 할 수 있게 지원하는 WM리서치부를 지난해 신설해 개인포트폴리오 투자를 위한 QV포트폴리오 운영에 심혈을 기울이고 있다. 이를 일임형 ISA 운용에도 적용하고 있다.
NH투자증권 QV ISA는 고객들을 위한 계좌관리 서비스도 제공하고 있다. ISA 자산현황(납입금액, 평가금액, 수익률 등)과 총 자산 추이 및 목적자금 설정금액 대비 도달 수준, 거래 내역 등을 안내하는 ISA 운용보고서를 분기 단위로 제공하고 있으며, 고객이 설정한 목표 수익률에 도달하면 고객에게 문자메시지 등을 통해 통보하여 수익률 관리를 지원하고 있다.
NH투자증권은 아울러 비대면 계좌개설 모바일앱 'QV Branch'를 통해 일임형 ISA 온라인 가입 서비스를 제공하고 있다.
지난 4월18일부터 일임형ISA의 온라인 가입이 허용됨에 따라 'QV Branch'앱에서 비대면 실명인증과 ISA 가입 서류를 모바일을 통해 제공 받고 계좌를 개설할 수 있게 했다.
NH투자증권 윤영준 상품기획부 이사는 "투자자 본인이 적극적으로 계좌를 관리하고자 한다면 신탁형을, 전문가를 통한 계좌운용이 필요하다면 일임형 ISA를 선택하는 전략이 유용하다"고 조언했다.
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