[서울=뉴시스] 최홍 기자 = 금융정보분석원(FIU)이 금융회사의 자금세탁방지(AML) 제도 이행과 관련해 자발적 관리를 유도하고 위험노출을 연계하는 등 평가 방식을 강화할 계획이다.

금융정보분석원(FIU)은 2026년 상반기 자금세탁방지(AML) 제도이행 평가를 실시한다고 2일 밝혔다.

이번 평가는 금융사의 자금세탁 위험 노출과 관리 역량을 종합적으로 점검하고 금융사가 스스로 취약점을 개선하도록 유도하기 위해 마련됐다.

지난해 평가에서 금융사의 기본적인 관리체계는 안정적으로 운영되고 있었으나 일부 영역에서는 개선이 필요한 것으로 나타났다.

특히 스스로 문제를 발견하고 개선한 기관은 전체의 22% 수준에 그치는 등 독립적 감사 수행이 부족한 것으로 파악됐다.

이에 올해부터 FIU는 금융사가 스스로 수행하는 자발적·선도적 AML 활동도 이행 평가에 반영하기로 했다. 정성평가를 통해 금융사의 선제적 개선 노력과 자발적 AML 활동에 가점을 부여할 계획이다.

또 자금세탁 노출 위험이 클수록 더 높은 관리수준이 요구된다는 점을 고려해 위험노출도와 위험관리도를 연계하고, 위험 대비 관리 수준이 부족한 경우 감점을 적용한다.

아울러 최근 캄보디아 사태 등 해외 송금과 관련한 자금세탁 범죄 사례가 발생한 만큼 외화거래 관련 의심거래 모니터링을 강화할 예정이다. 금융사의 규모에 따라 평가 체계를 차등 적용해 현실성과 형평성도 높인다.

FIU는 이같은 평가 근거를 특정금융정보법에 명시하는 방안을 추진하고 있다. 법적으로 의무화하고 허위자료 제출 등 부적절한 대응에 제재 근거를 명확히 하기 위해서다. 소규모·저위험 금융회사에 대한 부담 완화 방안도 검토한다.

FIU는 "제도이행평가를 통해 금융사의 AML 관리수준을 지속적으로 점검·개선하고, 위험 기반 감독체계를 더 고도화해 나갈 것"이라고 밝혔다.


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