[수원=뉴시스] 양효원 기자 = 서민 등 취약계층 수천명에 비대면 소액 단기 대출을 해주겠다고 접근해 연 수만%에 달하는 이자를 받는 등 불법 대부 범죄를 저지른 일당이 무더기 검거됐다.

경기남부경찰청 광역범죄수사대는 불법사금융 업체 운영자 A(30대)씨와 고객 개인정보 유통업자 B(30대)씨 등 202명(구속 8명)을 대부업법 위반(무등록·부정등록·이자율초과수취·개인정보불법유통), 채권추심법 위반(폭행·협박금지), 범죄단체조직죄 혐의로 검거했다고 11일 밝혔다.

A씨 등은 2022년부터 올해 8월까지 서울과 경기, 강원, 대구, 부산 일대에서 서민 등 취약계층 8049명을 대상으로 3만3348회에 걸쳐 285억원 상당을 불법 대부한 뒤 226억원에 달하는 이자를 받아 챙긴 혐의를 받는다. 이 과정에서 불법 추심을 저지른 혐의도 있다.

A씨 등은 대부업 등록 없이 텔레그램 등으로 사들인 대부 희망자 개인정보를 이용해 비대면 소액 또는 단기 대출을 해주겠다며 피해자들에게 접근했다.

이들은 먼저 피해자들에게 수백만원 대출을 위해 신용 등급 향상이 필요하다고 유인하면서 20만원을 빌린 뒤 당일 40만원을 상환토록 하는 등 소액 단기 대출을 진행했다. 이를 연이율로 환산하면 최대 연 3만6500% 이자를 챙긴 셈이다.

피해자들이 대출금을 상환하지 못하면 연계된 다른 업체에서 더 큰 돈을 빌려 갚도록 '돌려막기'를 유도했다.

피해자 가운데는 28개 업체에서 337회에 걸쳐 5억9000여만원을 빌리고 이자만 8억3000만원을 낸 사례도 확인됐다.

A씨 등은 대출 조건으로 등본, 가족관계증명서, 가족·지인 연락처 등을 받고 연체가 일어나면 "지인이나 동료, 가족에게 연락 오는 것 뒷감당하라"며 협박 문자를 보내며 불법 추심을 일삼기도 했다.


이들은 6개 조직을 만들어 사무실, 대포폰과 대포통장, 고객DB 등을 갖추고 총책·관리자·상담원으로 역할을 나눠 범죄를 저질렀다.

수사망을 피하기 위해 외국인 명의 대포폰과 타인 명의 대포통장을 사용했으며 가명과 텔레그램으로만 소통하고, 범죄수익은 현금으로 인출해 대면 분배하는 치밀함을 보이기도 했다.

경찰의 수사가 시작되자 달리는 차량 밖으로 휴대전화를 던져 증거를 인멸하기도 했다.

경찰은 경기복지재단 불법사금융 피해지원팀과 공조를 통해 수사에 착수, A씨 등을 순차 검거헀다.

검거 과정에서 현금 1억6000만원과 명품시계 4점(3000만원 상당), 귀금속 9점(1700만원 상당), 휴대전화 및 PC 등 121대를 압수했다. 범죄수익금 164억원에 대해서는 기소 전 추징 보전했다.

특히 경찰은 검거한 조직원 압수물에서 고객 개인정보를 제공한 이메일 계정을 발견, 자금 흐름을 추적해 B씨를 붙잡았다.

고객 개인정보 유통업자 B씨는 허위 대부 중개사이트 18개를 개설해 SNS에 광고, 희망자 개인정보를 모은 뒤 불법사금융 조직에 월 2250만원을 받고 1년2개월간 하루 70~80건의 개인정보를 제공한 것으로 확인됐다.

경찰 관계자는 "어려운 경제 여건 속 서민과 취약계층을 울리는 불법사금융 범죄에 엄정 대응할 것"이라며 "단기나 소액 대출 등을 권유하는 전화나 메시지에 각별히 주의해야 한다"고 말했다.


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